ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ E-MAIL RSS
+7 (495) 115-37-69

Компьютерные сети, Сети передачи данных, Беспроводные сети
Телефония, Спутниковое телевидение, Wi-Fi, Wi-MAX, Умный дом
Автоматизация бизнеса (ERP, MES, CRM, WMS, TMS, E-коммерция)

  • Компания «Информационные технологии» находится на рынке более 10 лет и является признанным лидером в области системной интеграции IT. Мы стараемся быть в курсе всех новейших разработок в сфере компьютерных и информационных технологий. дальше...
  •  

     

  • Календарь

    Ноябрь 2019
    Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
    « Окт    
     123
    45678910
    11121314151617
    18192021222324
    252627282930  
  • Архивы

  • ИТ-Услуги

  •  

     

  • Новости

  •  

    1С:Административно-хозяйственная деятельность банка

    Новости | Октябрь 31, 2015

    Отраслевое решение «1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка» разработано на базе «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия предприятия» редакция 3.0 и предназначено для автоматизации бухгалтерского и налогового учета административно-хозяйственной деятельности кредитных организаций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и положениями ЦБ РФ.

    1С:Административно-хозяйственная деятельность банка

    1С:Административно-хозяйственная деятельность банка

    В конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» используется план счетов, соответствующий Положению Банка России «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 16 июля 2012 года №385-П. Состав счетов, организация аналитического, количественного учета на счетах соответствуют требованиям законодательства по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.

    Для интеграции с автоматизированными банковскими системами и иными информационными системами, поддерживается выгрузка данных по счетам и проводкам в нескольких форматах.
    Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.
    Для отражения внутрибанковских операций в конфигурацию добавлен отдельный документ «Мемориальный ордер» соответствующий требованиям ЦБ РФ № 2161-У. Реализована печатная форма мемориального ордера.

    Учет «от документа» и типовые операции

    Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

    Ведение учета деятельности нескольких организаций

    «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» позволяет вести бухгалтерский и налоговый учет хозяйственной деятельности нескольких организаций. Учет по каждой кредитной организации можно вести в отдельной информационной базе. В то же время конфигурация предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких учреждений – юридических лиц. Это удобно, если их хозяйственная деятельность тесно связана между собой: можно использовать общие списки товаров, контрагентов (деловых партнеров), работников, складов (мест хранения) и т. д., а обязательную отчетность формировать раздельно. Этот же механизм используется для ведения учета филиалов банков.

    Учет на плане счетов кредитной организации

    Синтетический и аналитический учет в конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» ведется с использованием банковского плана счетов с применением аналитических разрезов. Аналитические счета могут открываться как непосредственно в конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» по заданным параметрам открытия, так и импортироваться из автоматизированной банковской системы. При открытии лицевого счета расчет контрольного ключа в номере производится по правилам, изложенным в нормативном документе Центрального банка от 8 сентября 1997 года №515.

    Конфигурация «Административно-хозяйственная деятельность банка» позволяет вести аналитический учет на балансовых счетах второго порядка как сводно, так и с детализацией по каждому элементу аналитики.

    Учет договоров административно-хозяйственной деятельности

    В конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» ведется раздельный учет заключенных договоров по административно-хозяйственной деятельности и бухгалтерской аналитики для учета взаиморасчетов. Ведется журнал регистрации административно-хозяйственных договоров.

    Учет основных средств и нематериальных активов

    Учет основных средств и нематериальных активов реализован в соответствии с действующим Положением №385 «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», а также законодательством Российской Федерации.
    Аналитический учет ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам.
    Автоматизированы основные операции по учету:
    отражение капитальных вложений в ОС (НМА);
    отражение дополнительных расходов на приобретение;
    принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА);
    перемещение ОС в эксплуатации;
    начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по кредитной организации;
    модернизация ОС;
    отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности;
    учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет финансового результата от выбытия имущества;
    инвентаризация ОС;
    учет ОС по инвентарным номерам;
    формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.
    Налоговый учёт амортизируемого имущества реализован в соответствии с гл.25 Налогового кодекса РФ.

    Учет материальных запасов

    Учет материальных запасов ведется в соответствии с Положением №385 «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации». Аналитический учет материальных запасов ведется по местам хранения.

    Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:

    метод оценки по стоимости единицы запасов;
    средней себестоимости;
    себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО).

    Складской учет

    По складам может вестись количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.

    В информационной базе можно отразить результаты инвентаризации, автоматически сверяемые с данными учета. На основании инвентаризации отражаются выявленные излишки и списанные недостачи.

    Учет внеоборотных запасов

    В программе «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» реализован учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога. Аналитический учет внеоборотных запасов ведется в разрезе мест хранения. Автоматизированы операции по переводу внеоборотных запасов в состав основных средств, а также операции реализации инвентарных объектов. Инвентарный учет указанного имущества осуществляется в порядке, установленном для основных средств.

    Внесистемный учет материальных ценностей

    Материальные запасы (кроме внеоборотных запасов) списываются на расходы при их передаче в эксплуатацию. Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц. При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера. Автоматизированы операции:

    передача материальных ценностей в эксплуатацию;
    перемещение материальных ценностей в эксплуатации;
    списание материальных ценностей в эксплуатации.

    Учет расчетов с контрагентами

    Расчеты с контрагентами ведутся по договорам и документам расчетов.

    Реализована функциональность по использованию парных счетов расчетов. По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.

    Для выполнения свертки используется документ «Свертка парных счетов расчетов с контрагентами». При проведении документа выполняются операции:

    перенос сальдо, противоположного признаку счета (т.е. на активном счете – кредитового сальдо, на пассивном счете – дебетового) на парный счет расчетов;
    перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.

    Учет банковских и кассовых операций

    Реализован учет движения наличных и безналичных денежных средств. Поддерживается ввод и печать платежных поручений, банковского ордера, приходных и расходных кассовых ордеров. Автоматизированы операции по расчетам с поставщиками, покупателями и подотчетными лицами (включая перечисление денежных средств на банковские карты сотрудников или корпоративные банковские карты), внесение наличных на расчетный счет. При отражении операций суммы платежей автоматически разбиваются на аванс и оплату. Платежные поручения на уплату налогов (взносов) можно ввести вручную или создать автоматически с помощью специализированной обработки.

    Учет расчетов с подотчетными лицами

    В программе «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» автоматизирован учет взаиморасчетов с подотчетными лицами с применением парных счетов расчетов 60307 и 60308 «Расчеты с работниками по подотчетным суммам». Отражается возмещение перерасхода и возврат неиспользованного остатка. Аналитический учет по счетам 60307 и 60308 ведется по сотруднику и назначению подотчетных средств.

    По плановому сроку погашения задолженности, указанному для назначения подотчетных средств, ведется контроль погашения дебиторской задолженности подотчетных лиц. Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет «Просроченная задолженность подотчетных лиц».

    Учет доходов и расходов

    Программа «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» предназначена для ведения бухгалтерского и налогового учета хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому финансовый результат кредитной организации в целом в системе не рассчитывается, за исключением операций выбытия имущества.

    В конфигурации автоматизированы операции по следующим счетам учета:

    70601 «Доходы» по кредиту этого счета отражаются операции реализации имущества и услуг, а также прочие доходные операции;
    70606 «Расходы» по дебету данного счета отражается финансовый результат от выбытия имущества, начисление амортизации имущества, оприходование услуг и другие расходные операции.

    Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.

    Аналитический учет по лицевым счетам организован по видам доходов и расходов по символам формы по ОКУД 0409102 «Отчет о финансовых результатах».

    Учет доходов и расходов будущих периодов

    В конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» реализованы основные операции по учету сумм, единовременно полученных, но подлежащих отнесению на расходы (доходы) в следующих отчетных периодах.

    Аналитический учет на счетах учета расходов (доходов) будущих периодов ведется по каждому объекту (договору).

    В конфигурации поддерживается следующая периодичность списания расходов будущих периодов:

    ежемесячно;
    ежеквартально.

    Периодичность списания определяется в учетной политике кредитной организации и не может меняться в течение года.

    Для расходов будущих периодов предусмотрен следующий порядок признания расходов:

    по месяцам;
    по календарным дням;
    в особом порядке.
    Списание расходов будущих периодов в расходы осуществляется регламентным документом «Списание расходов будущих периодов».

    Учет резервов на возможные потери

    В программе «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» автоматизирован процесс формирования резервов по дебиторской задолженности (только в части операций по административно-хозяйственной деятельности) в соответствии с положением 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

    Для определения величины резервов на возможные потери отдельные элементы расчетной базы классифицируются в одну из пяти категорий качества. При классификации элементов расчетной базы учитывается наличие у контрагента ссудной и приравненной к ней задолженности, классифицированной в определенную категорию качества.

    Пересмотр категории качества происходит при закрытии дебиторской задолженности. В этом случае сформированный ранее резерв расформировывается, увеличивая доход банка.

    При списании безнадежной задолженности ее стоимость компенсируется из резерва.

    В соответствии с требованиями Положения №385-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров.

    Учет событий после отчетной даты

    Операции, связанные с событиями после отчетной даты (СПОД), отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления кредитными организациями годового отчета. Указанные операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации отражаются в отчете «Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты».

    Учет НДС

    Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет.

    В конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» предусмотрено два основных способа списания НДС в расходы банка:

    списание в первичных документах при выполнении прочих условий;
    списание регламентным документом «Списание НДС в расходы» в конце периода.
    Автоматизировано заполнение книги продаж, а также книги покупок в части операций, предусмотренных п. 5 и п. 13 ст. 171 НК РФ

    при возврате реализованных товаров (отказе от выполненных работ, оказанных услуг);
    при возврате авансовых платежей;
    при уменьшении стоимости отгруженных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).

    Интеграция с автоматизированной банковской системой

    Конфигурация «Административно-хозяйственная деятельность банка» является отдельным приложением, реализует детальное и оперативное ведение учета процессов хозяйственной деятельности кредитной организации. Результатом проведения операций в конфигурации являются должным образом оформленные электронные документы, которые должны быть переданы в автоматизированную банковскую систему для формирования баланса. В то же время для формирования документов в программе «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» необходима информация из автоматизированной банковской системы. Для реализации обмена с автоматизированной системой поддерживается выгрузка данных в файлы различных форматов. Кроме того, возможно использование механизма web-сервисов.

    Регламентные операции при закрытии дня

    Помощник, предусмотренный в конфигурации для закрытия операционного дня, содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года.

    Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:

    проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;
    закрыть операционный день;
    отменить закрытие операционного дня;
    сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок.
    В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки:

    если выбран последний день в месяце, будут выполнены операции по проверке начисления амортизации ОС и НМА;
    если выбран последний день в квартале, будут дополнительно выполнены операции по проверке списания РБП и формированию записей книги покупок и книги продаж;
    если выбран последний день в году, будет выполнена проверка закрытия года.
    Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета

    Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне с помощью установки границ запрета изменения данных.

    Стандартные бухгалтерские отчеты

    Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.

    Сервисные возможности

    Контроль и исключение ошибочных ситуаций

    «1С:Бухгалтерия 8 ПРОФ» предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

    контроль корректности и полноты вводимых данных;
    контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
    контроль модификации и удаления документов, введенных ранее «даты запрета редактирования»;
    контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

    Загрузка классификаторов и курса валют

    Программа предусматривает загрузку справочников и классификаторов:

    классификатора БИК (справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации) с сайта РБК;
    адресных классификаторов ФНС;
    курса валют с сайта РБК.
    Загрузка осуществляется с информационных сайтов, а также из файлов, поставляемых на DVD-выпусках ИТС или в составе обновлений конфигурации.

    Поиск данных

    В конфигурации реализован полнотекстовый поиск по данным информационной базы. Поиск можно вести по нескольким словам, с использованием поисковых операторов или по точной фразе.

    Управление доступом к учетным данным

    Реализована возможность ввода ограничений на доступ к учетным данным отдельных организаций (юридических лиц), элементам справочных данных, документам. Пользователь с ограниченными правами доступа не имеет возможности не только как-либо изменить, но даже прочитать закрытые для него данные.

    Интернет-поддержка пользователей

    Пользователи программы могут непосредственно при работе с программой подготавливать и отправлять в фирму «1С» мнения об использовании программы, обращения в отдел технической поддержки, а также получать и просматривать ответы отдела технической поддержки. Также пользователи могут принять участие в опросе пользователей программы, проводимом фирмой «1С» в целях изучения проблем, возникающих в процессе эксплуатации.

    Автоматическое обновление конфигурации

    В конфигурацию включен помощник обновления конфигурации, который позволяет получить информацию о последних обновлениях, размещенных на сайте поддержки пользователей в сети Интернет, и автоматически установить обнаруженные обновления. Если файл обновления уже получен, то помощник позволяет провести обновление с использованием файла поставки обновления (.cfu) или файла поставки конфигурации (.cf) из любого локального или сетевого каталога.

    Масштабируемость и производительность

    Использование платформы «1С:Предприятие 8.3» обеспечивает эффективную работу и надежное хранение информации при работе сотен пользователей. Современная трехуровневая архитектура системы дает сохранение высокой производительности при значительном росте нагрузки на систему и объемов обрабатываемых данных. Высокая отказоустойчивость достигается за счет резервирования кластера серверов, а оптимизация быстродействия — за счет динамической балансировка нагрузки между кластерами. Использование СУБД мировых лидеров (MS SQL, IBM DB2, Oracle Database, PostgreSQL) позволяет строить высокопроизводительные и надежные информационные системы.

     

     

    Метки:

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *